一批非法支付平台被打掉有公司截留商家资金涉案92亿元

  • 没有评论

新华社大连12月29日消息,近来,一些非法网络支付平台通过技术手段为“黄赌毒”、电信诈骗及地下钱庄等违法犯罪行为提供支付接口服务,从中牟取暴利。日前,在公安部统一指挥下,公安机关破获多起非法网络支付案件,打掉一批非法支付平台,维护了国家金融管理秩序。

以“聚合支付”为名行非法网络支付之实

“取得监管部门颁发的许可牌照,需缴纳一定金额的备付金用于保障商家的资金安全,但像爱贝这类平台没有任何资质,商家的巨额钱款捏在他们手里没有任何保障,一旦他们卷款跑路,商家必定损失惨重。”大连市公安局沙河口分局经侦大队副大队长范延群说,今年5月起,由于爱贝私自挪用商家资金,已造成至少3000万元资金无法支付给商家。

“抓蛋”“打字练习”“趣跑”……近年来,非法网络支付平台的新型犯罪手法层出不穷。在今年4月山东烟台警方破获的一起特大非法经营案中,犯罪嫌疑人开发运营一款名为“抓蛋”的手机应用,通过招募代理,发展大量网络支付用户“兼职”收佣,为赌博网站等犯罪团伙提供“代收代付”类的非法支付结算业务,涉案金额巨大。

作为中国最大的汽车流通领域SaaS服务商,大搜车已经连接了全国60%的汽车经销商,其中包括全国9500家4S店、70000家新车二网、超过30000家二手车商、5500家弹个车社区店和300多家大搜车家选店,成为国内最大的汽车产业互联网平台。姚军红说:“我们现在采取的一个做法,在整个垂直领域实现多环节的深度链接,希望能够形成一个大的体系。”

据介绍,消费者付给商户的钱并没有直接进入到商家的账户,而是先进入爱贝公司的账户。爱贝公司根据与商家约定的交付款时间将资金结算给商家,并收取一定的服务费。服务费金额根据客户情况及约定结算时间长短确定,一般来说为代收总金额的1%左右。

第38分钟,巴萨的反击机会,格列兹曼脚后跟做球,梅西禁区内连续过人后射门,皮球擦柱而出。 第44分钟,苏亚雷斯转身送出直塞,比达尔小角度爆射破网,巴塞罗那2 :0阿拉维斯。上半场比赛结束,巴塞罗那主场暂时2 :0领先阿拉维斯。

易边再战,第50分钟,梅西挑传,格列兹曼插上捅射破门,但裁判示意越位在先进球无效。第55分钟,杜阿尔特左路传中落点精准,邦斯跟进头球冲顶破门,巴塞罗那2 :1阿拉维斯。

据爱贝公司商务部老员工蒋某某交待,爱贝公司先通过注册多家“壳公司”方式向微信、支付宝等第三方支付机构套取支付通道,再将这些支付方式整合成一个二维码发送给商家使用。

“这个领域实际上还存在‘黑吃黑’现象”,刘汉存说:“我们共冻结了519家商户的资金,但现在来递交材料申请解冻的只有115家,爱贝公司知道,一些商家从事的是非法业务,他们的资金就算被截留,也不敢报警。”

阿拉维斯出场阵容:1 :帕切科,3 :杜阿尔特,4 :埃利,23 :纳瓦罗,21 :马丁,20 :邦斯,19 :马努 :加西亚,15 :穆尼奥斯(52分钟,11 :里奥哈),22 :瓦卡索(70分钟,9 :何塞卢),18 :阿莱克斯 :比达尔(85分钟,24 :伯克),7 :卢卡斯 :佩雷斯

(原题为《斩断网络黑产资金结算通道——多起非法网络支付案件调查》)

记者注意到,一些非银行支付机构网络支付清算平台的运营机构,近期也在加大对网络支付的监控。

为违法犯罪提供非法资金通道

值得注意的是,这些非法网络支付平台还成为其他违法犯罪发展蔓延的温床。例如,他们为从事赌博、涉黄等网络犯罪的网站提供资金结算服务。

第68分钟,梅西外围面对包夹突施冷箭,皮球直挂网窝死角,巴塞罗那3 :1阿拉维斯。第72分钟,马丁禁区内手球犯规,通过VAR裁判判罚点球。 苏亚雷斯主罚一蹴而就,巴塞罗那4 :1阿拉维斯。88分钟,阿拉维斯的定位球开出,马努后点推射被特尔施特根没收。全场比赛结束,巴塞罗那主场4 :1战胜阿拉维斯。

中国银联风险控制部高级主管王宇表示,银联将结合相关非法网络支付平台典型案件开展深入分析,依托大数据和智能风控相关技术,建立健全非法支付监测模型。

近年来,一些不法分子盯上了网络支付领域的巨大市场利益,威胁公众财产安全和国家金融秩序。

巴塞罗那出场阵容:1 :特尔施特根,20 :罗贝托(84分钟,2 :塞梅多),23 :乌姆蒂蒂,3 :皮克,18 :阿尔巴,5 :布斯克茨(78分钟,21 :弗兰基 :德容),22 :比达尔,19 :阿莱尼亚,10 :梅西,17 :格列兹曼,9 :苏亚雷斯(84分钟,27 :佩雷斯)

维护金融安全需要各方面共同努力

大连市公安局沙河口分局常务副局长刘汉存说,支付行业里,有一些不做资金结算业务,专门为“一码多付”提供技术支持的被称为“聚合支付”,而那些没有牌照,却打着“聚合支付”旗号从事资金支付结算业务的则俗称为“二清”,“二清”是非法的。

在To B市场,创业者的方向在哪里?如何为产业链上下游合作伙伴以及消费者带来价值,成为与会专家和企业家热议的话题。大搜车创始人兼CEO姚军红受邀出席了“掘金To B市场”尖峰论坛,分享了大搜车在汽车产业领域的商业实践,并与多位企业创始人共同探讨To B企业的发展与变革。姚军红说,汽车流通产业链很长也很重,以往有一些创业公司切入这个行业时,基本上是在汽车流通领域的一个环节做深做透,发展结果都不太好。姚军红表示,To B市场无非是四个需求:缺客、缺货、缺能力、缺钱。这四个需求,不同的企业将在不同的领域切入,这其中,缺能力和缺货源是其中最难做到的,因此,整合供应链和提供赋能,是提升能力的有效途径。从这个角度来看,To B市场的创业应该多看这两个维度:数字化赋能的机会以及整合全行业供应链的机会。

公安部有关负责人表示,公安机关将持续严厉打击网络支付类违法犯罪活动,切实维护金融市场秩序,维护公众资金安全,净化支付市场环境。

胡海洋等人表示,保护好自己的“钱袋子”,首先不要随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户,更不要将个人身份信息出卖他人使用。其次,在日常线下购物过程中,要注意保护付款码信息,并对个人银行账户或支付账户适当设置交易限额。如出现疑似诈骗、盗取账户资金等情况时,应及时与银行或第三方支付机构联系,紧急止付资金并报警。

警方介绍,非法网络支付活动在合法资金通道与违法犯罪活动之间搭建“地下通道”,虚构交易背景,帮助违法犯罪资金逃避监管,严重扰乱金融市场秩序,危害支付安全。

“聚合支付本身并不违法,但如果聚合支付平台从事了结算业务,对商家的资金进行了截留,形成所谓‘资金池’,就是非法行为,风险很大。”公安部经侦局有关负责同志介绍,非法支付结算业务一个鲜明的特征是平台在未取得中国人民银行颁发的支付业务许可证的情况下,将消费者付给商家的钱截留,从中直接抽走手续费后,再转到商家账户。

网联清算有限公司风险合规部高级经理胡海洋说,下一步,网联平台将积极持续开展以数据为基础的建模分析,聚焦非法网络支付平台,同时将拓宽监控范围,对电信诈骗、洗钱等违法违规行为开展风险监测,助力监管机构监测风险点和违法违规行为。

据了解,2019(第十八届)中国企业领袖年会邀请了国务院发展研究中心党组书记马建堂、中国国际经济交流中心副理事长黄奇帆、全国工商联专职副主席李兆前以及董明珠、刘永好、陈东升、王石、宋志平、宗庆后、姚军红等上百位企业领袖,共同探讨“新年经济形势怎么看?企业应该怎么干?在新的时代,企业家们的使命是什么?”等问题。

据悉,中国企业领袖年会创立于2002年,至今已走过18年。伴随着中国企业家群体的成长,中国企业领袖年会见证了“公司改变中国”的力量。每年12月,中国企业领袖、行业领军者、经济学家共聚一堂,前瞻商业趋势,探讨创新案例。多年来,中国企业领袖年会已经成为最前沿商业思想的重要策源地、企业家群体发声的第一舆论场,成为中国商界的风向标。

在公安部经侦局部署和指挥下,辽宁大连警方近日破获一起特大非法经营案。深圳爱贝信息技术有限公司以“聚合支付”名义,从事非法资金支付结算业务,截留商家资金,涉案金额92亿余元人民币。

About Author